В июле Сбербанк массово блокировал счета, карты и онлайн-приложение активистам, которые собирали деньги на помощь украинским беженцам в России, а также их жертвователям с формулировкой «участие в денежных сборах на сомнительные цели».
Главный эффект от подобных прецедентов — репутационный: доноры будут опасаться переводить деньги тому, чьи счета однажды были заблокированы по формулировкам «финансирование терроризма», «отмывание доходов», «сомнительные операции».
Блокировка по таким основаниям, как правило, не является причиной для отказа гражданам в открытии расчетного счета в другом банке.
Однако в вопросах кредитования таких лиц банки могут проявить излишнюю осторожность, считает младший юрист UPPERCASE LEGAL Тамрин Дарбаков. Тамрин указывает, что информацию о лицах, подозреваемых в нарушении 115-ФЗ, собирает Росфинмониторинг, и по этому каналу она может стать доступной другим банкам.
Однако в вопросах кредитования таких лиц банки могут проявить излишнюю осторожность, считает младший юрист UPPERCASE LEGAL Тамрин Дарбаков. Тамрин указывает, что информацию о лицах, подозреваемых в нарушении 115-ФЗ, собирает Росфинмониторинг, и по этому каналу она может стать доступной другим банкам.
Полностью материал читайте по ссылке.